Teter kriptovaluta postaje ‘poželjan izbor’ među peračima novca i prevarantima, upozoravaju UN

Teter (tether), jedna od najtrgovanijih kriptovaluta na svetu, postala je ključno oruđe za kriminalce, perače novca i prevarante, pokazuje izveštaj Ujedinjenih nacija koji je objavljen 15. januara, uprkos intenziviranja pravnog i regulatornog nadzora nad načinom na koji se digitalna sredstva koriste za pomoć nezakonitim aktivnostima.
Najvažnije činjenice
Teter je brzo postao izabrana platforma koja služi za pranje novca i operacije prevare širom istočne i jugoistočne Azije, upozorila je Kancelarija Ujedinjenih nacija za drogu i kriminal (UNODC) u izveštaju o organizovanom kriminalu i nezakonitom bankarstvu u tom regionu.
Teter, koji nije odmah odgovorio na Forbsov zahtev za komentar, je kompanija koja vodi blokčejn platformu i izdaje digitalne tokene vezane za stvarne valute, uz podršku sopstvenih finansijskih rezervi, pre svega USDT-a ili tetera koji je vezan za američki dolar u odnosu jedan za jedan.
Agencija je saopštila da su stabilnost, jednostavnost upotrebe, anonimnost i niske naknade za transakcije tetera pomogli da digitalni token postane „poželjan izbor“ za prevarante i perače novca, a obaveštajne agencije širom regiona kažu da se teter rangira „među najpopularnijim kriptovalutama“ koje koriste organizovane kriminalne grupe.
Njenu popularnost ilustruje „sve veći obim“ sajber prevara, pranja novca i ‘podzemnih’ bankarskih slučajeva, kažu UN, uključujući šeme kao što je „iznuda“, oblik ucene koja preti objavljivanjem seksualnog sadržaja ili informacija o nekoj osobi, i tzv. „svinjokolja“, vrste prevare dizajnirane tako da finansijski „ugoji“ mete pre nego što im izvuče novac.

UN su saopštile da su finansijske vlasti i organi za sprovođenje zakona izvestili o brzom porastu upotrebe timova za „sofisticirano, brzo pranje novca“ specijalizovanih za teter poslednjih godina, pri čemu kriminalci oglašavaju svoje usluge na platformama društvenih medija kao što su Fejsbuk, TikTok i Telegram.
Konkretno, platforme za onlajn kockanje „pojavile su se kao najpopularnije sredstvo za pranje novca baziranog na kriptovalutama“, – posebno onih koji koriste teter – navodi se u izveštaju, upozoravajući da one „podstiču intenziviranje brzo rastuće nelegalne digitalne ekonomije“ u regionu.
Ključne kvote
„Organizovani kriminal je efektivno stvorio paralelni bankarski sistem koristeći nove tehnologije“, rekao je Džeremi Daglas (Jeremy Douglas) iz UNODC-a za Fajnenšel tajms. Daglas je upozorio da je „veliki broj labavih ili potpuno neregulisanih onlajn kazina zajedno s kriptovalutama pojačali su kriminalni ekosistem u regionu. Kripto propisi su mnogo zaostali ili praktično ne postoje“, upozorio je on. „Organizovane kriminalne grupe koje koriste i ‘hrane’ tako ranjiv sistem to znaju“.
Šta je pozadina tetera
Teter je oblik kriptovalute poznat kao stejblkoin (stablecoin). Dok vrednost tradicionalnih kripto-sredstava kao što su bitkoin i eter, kao i dobro poznate i vredne „mem“ valute kao što je dogkoin (dogecoin) mogu da variraju bez ikakvog razloga, stabilni novčići (coins) su vezani za drugu imovinu, posebno za fiat novac kao što je dolar, materijalne imovine poput zlata ili kroz algoritam.
Imajući ovo na umu, stabilni novac se smatra relativnim utočištem stabilnosti na inače nestabilnom i nepredvidivom tržištu kriptovaluta. Teter tvrdi da drži teterovu vezanost dolarom stabilnom, tako što ima dovoljne količine valute u rezervi, iako je kritikovan zbog nedostatka transparentnosti nad svojim fondovima u prošlosti. Tako je 2021. godine kažnjen sa 41 milion dolara od strane američke Komisije za trgovinu robnim fjučersima zbog pogrešne izjave o svojim rezervama.
Rastući nivoi nedozvoljenog ponašanja na digitalnim platformama, niz skandala i neuspeha visokog profila u industriji i sve veća popularnost kriptovaluta doveli su do sve veće kontrole sektora od strane organa za sprovođenje zakona, zakonodavaca i regulatora. Trenutno, industrija uglavnom funkcioniše u pravnim sivim zonama postojećih finansijskih okvira i nedostaju joj bilo kakve koherentne ili sveobuhvatne smernice. Dok se čini da je strah od anonimnosti koja omogućava kriminalne aktivnosti ključna briga zakonodavaca koji ciljaju na kriptovalute, izveštaj UN citira podatke kompanija za analizu blokčejna koji ukazuju da je „manje od jedan odsto“ svih plaćanja kriptovalutama nezakonito.
Najveći obim trgovine
U vreme pisanja ovog teksta, teter je imao najveći dnevni obim trgovine od bilo koje kriptovalute sa velikom maržom. Tokom 24 sata, trgovano je (kupljeno ili prodato) teterima u vrednosti od 29 milijardi dolara. Poređenja radi, kripto titani bitkoin i eter, drugi i treći najtrgovaniji tokeni, trgovani su u vrednosti od 19 milijardi dolara i 13 milijardi dolara, respektivno, u istom vremenskom periodu.
Vrednost tetera
Ukupna tržišna kapitalizacija tetera iznosi 95 milijardi dolara. Ovo čini teter trećom najvrednijom kriptovalutom po tržišnoj kapitalizaciji. Vredi skoro duplo više od Bajnansovog (Binance) BNB-a, koji se nalazi iza njega na četvrtom mestu sa 48,2 milijarde dolara, ali je daleko od tržišne kapitalizacije etra (304 milijarde dolara) i bitkoina (834 milijarde dolara). Sve u svemu, teter čini oko pet odsto ukupnog ekosistema kriptovaluta, vrednog približno 1,76 biliona dolara.
Robert Hart, novinar Forbes